失敗しない生命保険見直しガイド

保険ゲートの無料相談・利用者の声

＞＞＞保険ゲートは独立系FPがアナタの保険を診断します。利用料は無料です。＜＜＜

「保険ゲート」のFP紹介サービスを知人から紹介され早速、相談しました。そしたらなんと、5万円の掛け金が3万円まで落とすことができたんです。もうびっくりです。FPさんが言うには、必要以上の保障金額を掛けていると診断されました。保険はこれからも長い付き合いですので・・・ ＞＞＞続きを読む

保険見直しに関する豆知識

■良いFPとは

ここから先は、生命保険の見直しに関するさまざまな豆知識について、ご紹介していきたいと思います。まずは、「良いFP」とはどういったことを指すのでしょうか。生命保険にこれから加入する人や、これから生命保険を見直す人が、保険会社のセールスレディーではなく、FPによる保険の無料相談を利用する人が増えてきました。そのひとつには、保険会社のセールスレディーなどの営業社員に相談すると、保険商品をすすめられたり、解約したいと思ってもなかなか解約に応じてくれない、などの問題点があげられます。

とくに独立系のFPに相談すると、保険会社には所属していないことで、公平で公正な立場から保険プランの相談に対応してくれるので、安心できるという見方が強いようです。もちろん、ひとりひとり担当のFPによって、対応の仕方が違いますので、同じ相談を複数のFPに相談した場合、まったく別のプランを提案されるケースももちろんあります。

複数の保険会社の保険商品を扱うことができる独立系のFPであることが第一です。独立系のHPから、中立の立場に立ったアドバイスを受けられることが、重要ポイントになります。現在、日本国内ではFPの歴史がまだ浅く、保険会社の専属のFPが多いようです。FPの先進国のアメリカでは、独立系FPが保険や金融関係のよきアドバイザーとして、成り立っています。

経験数の長いベテランの独立系FPを選ぶと良いでしょう。経験の豊富なFPは、生命保険の設計についてムダのないプランを提案できます。効率の良い保険プランを提供するには、各保険会社の保険商品の特徴に関する知識が豊富であることはもちろん、社会保険制度に対する知識が豊富であること、さらには生命保険と税金の関係について心得ていること、など専門的な知識が求められます。